El Financiamiento Del Terrorismo

La actividad terrorista se financia mediante actividades tanto legítimas como ilegitimas pero hallar las fuentes que ayudan y respaldan al terrorismo puede ser mucho más difícil.

Este problema no es exclusivo de los EE.UU., las bombas en Madrid fueron financiadas por actividades criminales de una célula de Al Qaeda demostrando así que la relación entre el financiamiento terrorista y la actividad delictiva es un fenómeno internacional.

Existe una gran variedad de actividades que contribuyen con el mantenimiento económico del terrorismo: la más útil es el tráfico de drogas, pero otras igualmente utilizadas son el tráfico de personas, la falsificación de productos, los secuestros y la extorsión, las obras de caridad, las agencias de viajes, los casinos etc.

Muchos son los métodos utilizados para mover fondos del terrorismo: se pueden abrir cuentas bancarias a través de transferencias (proceso este que en muchos países se ha complicado con el fin de hacer que esta práctica sea mas difícil) y así acceder por medio de tarjetas de débito; Internet, el e-mail puede utilizarse para enviar fondos; los mensajeros instantáneos, que presentan quizá una opción aun más atractiva ya que este medio no deja registro alguno y por último, los acuerdos bancarios proporcionan otro medio para movilizar dinero a través de importantes bancos internacionales.

Una de las consecuencias de la adopción de la Ley Patriótica es que ha permitido mayor minuciosidad en las relaciones bancarias. Desde que se realizan controles más exhaustivos los terroristas mueven sus fondos de manera mas solapada por lo que han tenido que recuperar prácticas más tradicionales como por ejemplo el trueque, a menudo a escalas internacionales y a la hawala, la práctica tradicional de transferencia de fondos basada en la confianza.

Existe un gran número de medidas destinadas a reforzar los controles que deben implantarse simultáneamente si se quiere tener éxito al controlar la financiación del terrorismo. Sin embargo, muchos países carecen del apoyo político y de los recursos para resolver problemas. Si aprueban muchas leyes pero son pocas las que llegan a implantarse.

Es necesario establecer unidades de inteligencia financiera internacionales que, además sean apoyadas por equipos analíticos capaces de identificar transacciones sospechosas en un determinado país.

Bibliografía:

SHELLY, Louise. "El Financiamiento del Terrorismo". [en línea]. [Consultado: 15-01-2008]. Disponible en: